配当はもらうべき？再投資するべき？違いと考え方を整理する
配当は受け取るべきなのでしょうか？ 資産運用をしていると、 という選択肢が出てきます。 どちらも一般的な方法ですが、どちらを選ぶべきかは迷いやすいポイントでもあります。 まずは、それぞれがどういう仕組みなのかを整理してみ […]
年利5％で毎月1万円積立するといくらになる？複利の増え方をシミュレーションで確認
年利5％で積立するとどのように増えていくのでしょうか？ 資産運用の前提として、「年利5％」という数字を目にすることがあります。 ただ、 は、数字で確認する機会は多くありません。 ここでは、年利5％で毎月1万円を積み立てた […]
世界株式は右肩上がり？過去データから長期リターンの推移を整理する
世界株式は本当に増え続けているのでしょうか？ 資産運用の話で、 「世界株式は長期で右肩上がり」という表現を目にすることがあります。 ただ、 まで整理して見る機会は多くありません。 ここでは、世界株式の代表的な指数である👉 […]
資産運用のリスクとは？“損すること”ではない理由を整理する
リスクを取らない方がいいのでしょうか？ 資産運用の話で使われる「リスク」という言葉。 この言葉は一般的に、「損をする可能性」という意味で使われることが多いものです。 一方で、資産運用の場面では、少し違う意味で使われていま […]
生前贈与の種類とは｜主な贈与方法をわかりやすく整理
生前贈与について考えるとき、 「どんな方法があるのか分かりにくい」 と感じることがあります。 制度によっては期限があり、使えるものと使えないものが変わるため、あらためて整理しておくことが重要になります。 今回は、2026 […]
教育資金の非課税贈与が終了へ｜これからの贈与方法を考える
教育資金の非課税贈与制度について、終了が近づいていることから、あらためて関心が高まっています。 この制度は 2026年3月31日まで の時限措置とされており、現在（2026年3月時点）は、まさに終了直前のタイミングです。 […]
生命保険はいくら必要なのか｜必要保障額の考え方
生命保険を検討するとき、 「いくらぐらい入ればいいのか」 と迷うことがあります。 保険料の金額や商品内容に目が向きがちですが、本来は どのくらいの保障が必要なのか を先に考えることが大切です。 では、生命保険の保障額はど […]
日銀が利上げを見送った理由とは｜住宅ローンへの影響を考える
2026年3月、日銀は政策金利の引き上げを見送りました。 ここ最近は「金利のある世界」に戻りつつある中で、利上げのタイミングに注目が集まっていましたが、今回は据え置きという判断になりました。 住宅ローンを考えている方や、 […]
将来の目標額から考える毎月の積立額
資産形成を始めるとき、 「毎月いくら積み立てればいいのか」 と迷うことがあります。 NISAなどで積立投資を始める人も増えていますが、毎月の投資額をなんとなく決めてしまうケースも少なくありません。 一つの考え方として、 […]
NISA貧乏とは何か｜資産形成と生活費のバランス
最近「NISA貧乏」という言葉が話題になることがあります。 新NISAが始まり、投資への関心が高まる一方で、積立投資を優先するあまり生活費が苦しくなる状態を指す言葉です。 国会でもこの言葉が取り上げられ、「投資が目的にな […]