01
LIFE PLAN
ライフプラン・将来設計
これから実現したいことやご家族の予定を伺い、 収入、生活費、教育費、住宅費、老後資金などをもとに、 将来のお金の流れを整理します。
このようなご相談
- 将来のお金について何から考えればよいか分からない
- 教育費と老後資金を両立できるか知りたい
- 今後どのくらい貯蓄すればよいか知りたい
- 収入や働き方が変わる予定がある
整理する内容
- これから実現したいこと
- 今後の収入・支出の見通し
- 住宅費・教育費・老後資金の関係
- 必要な準備と改善の方向性
SERVICES
FPSに相談できること
住宅購入、教育費、保険、資産形成、老後、相続など、 将来のお金に関することをライフプラン全体から整理します。
相談内容が一つに決まっていなくても構いません。 これから実現したいことや現在気になっていることを伺いながら、 必要なお金と準備の方法を一緒に考えます。
HOW WE HELP
商品や方法を決める前に、 まずライフプランを考えます
住宅、教育費、保険、資産形成、老後など、 将来のお金はそれぞれ別の問題ではありません。
例えば住宅を購入すれば、 毎月の返済だけでなく教育費や資産形成、 老後の準備にも影響します。 FPSでは、一つのテーマだけを見るのではなく、 ライフプラン全体から考えます。
お金や金融商品そのものが
目的ではありません。
これからやりたいことを考え、
そのために必要なお金と準備の方法を整理する。
FPSは、
納得して判断できる状態
をつくることを大切にしています。
CONSULTATION MENU
主なご相談内容
02
HOME & MORTGAGE
住宅購入・住宅ローン
「いくら借りられるか」だけではなく、 購入後も無理なく返していける金額を考えます。 教育費や資産形成、老後への影響まで確認しながら、 住宅予算や返済計画を整理します。
このようなご相談
- いくらの住宅なら無理なく購入できるか知りたい
- 頭金をどのくらい用意すべきか迷っている
- 変動金利と固定金利で迷っている
- 住宅購入後の教育費や老後が心配
整理する内容
- 無理のない住宅購入予算
- 毎月返済額と将来収支への影響
- 金利タイプや返済期間の考え方
- 住宅購入後に残しておきたい資金
03
INSURANCE
保険・保障の整理
現在の保障内容や保険料を確認し、 ご家族に必要な保障と現在の保障に 過不足がないかを整理します。 今の保険をそのまま続ける選択肢も含めて考えます。
このようなご相談
- 現在の保険が自分に合っているか知りたい
- 保障が多すぎないか、不足していないか確認したい
- 住宅購入や出産を機に保障を見直したい
- 医療・がん・死亡保障の優先順位を知りたい
整理する内容
- 現在加入している保障内容
- 公的保障で補える範囲
- 必要な保障額と保障期間
- 継続・変更・解約を含めた選択肢
04
ASSET BUILDING
資産形成・NISA・老後資金
NISAなどの制度や資産形成について、 まず「何のためのお金なのか」を確認します。 使う時期や必要な金額、リスクへの考え方を踏まえ、 ご自身に合った準備の方向性を整理します。
このようなご相談
- NISAを始めたいが何から考えればよいか分からない
- 毎月いくら積み立てればよいか知りたい
- 貯蓄と運用の配分で迷っている
- 老後資金が足りるか確認したい
整理する内容
- 資産形成の目的と使う時期
- 必要な金額と準備期間
- 生活予備資金と運用資金の考え方
- 無理なく続けるための準備方法
05
INHERITANCE
相続・資産承継
ご家族の状況や保有している資産、 これからのご希望を確認し、 相続が発生する前に整理しておきたいことや、 準備する順番を分かりやすくします。
このようなご相談
- 相続について何から始めればよいか知りたい
- 家族に資産をどのように残すか考えたい
- 不動産や金融資産が複数ある
- 遺言や生命保険の活用について整理したい
整理する内容
- 家族関係と保有資産の確認
- 相続時に考えられる課題
- 生前に整理しておきたいこと
- 専門家への相談が必要な内容
LIFE PLAN CONSULTATION
ライフプランの作成から
改善策のご提示まで無料です
現在の状況を伺うだけで終わるのではなく、 将来のお金を数字で確認したうえで、 必要に応じて改善策まで一緒に考えます。
ここまで相談料 0円
STEP 01
現状と希望を整理
ご家族の状況や収入・支出、 これから実現したいことを伺い、 ライフプランの前提を整理します。
STEP 02
キャッシュフロー表を作成
将来の収入・支出や資産残高の推移を、 キャッシュフロー表で見える形にします。
STEP 03
課題を確認し、改善策をご提示
将来のお金に課題がないかを確認し、 必要に応じて改善の方向性を一緒に考えます。
PREPARATION
ご相談にあたってご用意いただくもの
最初から資料がそろっていなくても大丈夫です
まずは現在分かる範囲からお話しください。 ライフプランの作成に必要な資料や数字については、 ご相談の中で確認していきます。
お手元にあれば役立つもの
- 収入や毎月の支出が分かるもの
- 預貯金・投資資産の概要
- 保険証券や保障内容が分かるもの
- 住宅ローンや物件に関する資料
- ねんきん定期便や退職金資料
- ご家族の今後の予定が分かるもの
WHY FREE?
なぜ、改善策のご提示まで無料なのか
FPSでは、まずライフプランを通して、 お客様にとって必要な準備や改善策を整理することを 大切にしています。
ご相談の結果、保険の見直しや資産形成などについて 具体的な手続きやサポートをご希望された場合には、 FPSが取り扱うサービスをご案内することがあります。 その際に、提携する金融機関・保険会社等から受け取る手数料が、 FPSの収益の一部となっています。
そのため、 ライフプランの作成から改善策のご提示まで、 相談料をいただいていません。
なお、改善策をご確認いただいたからといって、 保険や金融商品等をご契約いただく必要はありません。 内容をご確認いただいたうえで、 実際に何をするかはご自身でご判断いただけます。
LIFE PLAN CONSULTATION
将来を、もっと楽しみに。
相談内容がまだまとまっていなくても構いません。
これから実現したいことと将来のお金を、
一緒に整理してみませんか。
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