LIFE PLAN CONSULTATION
住宅購入、教育費、資産形成、保険、老後など、 お金のことは一つだけで考えると判断が難しくなることがあります。 FPSでは、ご家族の状況やこれから実現したいことをお聞きし、 ライフプラン全体から将来のお金を整理します。
ライフプランの作成から 改善策のご提示まで無料です。
ご家族の状況や収入・支出、 これから実現したいことをお聞きします。
将来の収支や資産の推移を 数字で見える形に整理します。
将来のお金を確認しながら、 必要に応じて改善の方向性を一緒に考えます。
センター北での対面・オンライン相談に対応しています
FINANCIAL PLANNER
株式会社エフ・ピー・エス代表 木滝 大輔
将来のお金は、制度や選択肢が多く、 調べるほど判断が難しくなることがあります。 FPSでは、住宅購入、保険、資産形成、老後、相続を切り離さず、 これからの暮らしを見据えて整理します。
難しい内容を分かりやすくし、 ご自身で納得して判断できる状態を 一緒につくることを大切にしています。
FPSと担当者について詳しく見るYOUR CONCERNS
お金の悩みは、住宅・教育費・保険・資産形成・老後など、 いくつものことがつながっています。 FPSでは、一つずつ切り離さず、ライフプラン全体から一緒に整理します。
住宅ローンだけでなく、教育費や資産形成、 老後まで含めて考えたい。
保障が多すぎないか、不足していないか、 保険料とのバランスも確認したい。
何のためのお金なのか、いくら、 どのくらいの期間で準備するのかを整理したい。
退職時期や年金、生活費を踏まえて、 これから必要な準備を知りたい。
資産や家族の状況を確認し、 今のうちに整理しておくことを知りたい。
まだ相談内容がまとまっていなくても大丈夫です。 これからやりたいことや気になっていることから、 一緒に整理します。
WHAT YOU CAN ORGANIZE
将来のお金は、漠然と考えているだけでは分かりにくいものです。 FPSでは、今の状況とこれから実現したいことを整理し、 キャッシュフロー表を使って将来のお金を見える形にしていきます。
01
収入や生活費、住宅、教育費、老後などをもとに、 これからの収支や資産の推移をキャッシュフロー表で確認します。 「このままで大丈夫なのか」を数字で考えられるようにします。
02
住宅、保険、教育費、資産形成、老後などを一度整理し、 「今考えること」「後から考えてよいこと」を分けます。 お金のことをすべて一度に決める必要はありません。
03
将来のお金に課題が見つかった場合は、 支出や住宅、保障、貯蓄、資産形成など、 どこを見直せばよいのかを一緒に整理し、 改善策をご提示します。
相談のゴール
お金そのものを目的にするのではなく、 これからやりたいことを実現するために、 お金をどう準備していくかが分かる状態 にすることを大切にしています。
SERVICES
一つのテーマだけでも、いくつかの悩みが重なっていても構いません。 将来やりたいことや現在の状況を伺いながら、 必要なお金と準備の方法を一緒に整理します。
01
これから実現したいことやご家族の予定を伺い、 収入、生活費、教育費、住宅費、老後資金などをもとに キャッシュフロー表を作成します。 将来のお金の流れを数字で確認し、必要な準備を整理します。
02
「いくら借りられるか」だけではなく、 購入後も無理なく返していける金額を考えます。 教育費や資産形成、老後への影響まで確認しながら、 住宅予算や返済計画を整理します。
03
現在の保障内容や保険料を確認し、 ご家族に必要な保障と現在の保障に 過不足がないかを整理します。 今の保険をそのまま続ける選択肢も含めて考えます。
04
NISAなどの制度や資産形成について、 まず「何のためのお金なのか」を確認します。 使う時期や必要な金額、リスクへの考え方を踏まえ、 ご自身に合った準備の方向性を整理します。
05
ご家族の状況や保有している資産、 これからのご希望を確認し、 相続が発生する前に整理しておきたいことや 準備する順番を分かりやすくします。
相談内容がまとまっていなくても大丈夫です。 現在の状況やこれから実現したいことから、 一緒に整理していきます。
CONSULTATION FLOW
FPSでは、現在の状況を伺うだけで終わるのではなく、 ライフプランを作成し、将来のお金を数字で確認したうえで、 必要に応じて改善策まで一緒に考えます。
LIFE PLAN CONSULTATION
ここまで無料
「住宅を購入しても大丈夫か」 「教育費を準備しながら資産形成できるか」 「老後のお金は足りるのか」など、 これから実現したいことや気になっていることからお話しください。
01
ご家族の状況、収入や支出、住宅、教育費、 保険、保有資産などを確認します。 あわせて、これからやりたいことや将来の希望を伺い、 ライフプランの前提を一緒に整理します。
02
伺った内容をもとに、 将来の収入や支出、資産残高の推移を キャッシュフロー表で見える形にします。 今のまま進んだ場合の将来を数字で確認します。
03
キャッシュフロー表を確認しながら、 将来のお金に課題がないかを整理します。 必要に応じて、支出、住宅、保障、貯蓄、 資産形成などの改善策を一緒に考えます。
まずは現在分かる範囲からお話しください。 ライフプラン作成に必要な資料や数字については、 ご相談の中で確認していきます。
いいえ。改善策をご確認いただいたうえで、 何をするか、何もしないかも含めてご判断いただけます。 ご自身で納得して選ぶことを大切にしています。
センター北での対面相談・オンライン相談に対応しています
CONSULTATION FLOW
お申し込み後、現在の状況やこれから実現したいことを伺い、 ライフプランを作成します。 将来のお金を数字で確認しながら、必要に応じて改善策まで一緒に考えます。
ご希望の日時、相談方法、 現在気になっていることを分かる範囲でご入力ください。 相談内容がまだまとまっていなくても構いません。
お申し込み内容を確認後、 日時や相談方法についてご連絡します。 センター北での対面相談またはオンライン相談から お選びいただけます。
ご家族の状況や収入・支出、住宅、教育費、 保険、資産などについて確認します。 あわせて、これからやりたいことや将来の希望を伺い、 ライフプランを一緒に整理していきます。
伺った内容をもとにキャッシュフロー表を作成し、 将来の収入・支出や資産残高の推移を確認します。 「今のまま進んだらどうなるのか」を、 数字で見える形にします。
キャッシュフロー表を確認しながら、 将来のお金に課題がないかを整理します。 必要に応じて、支出、住宅、保障、貯蓄、 資産形成などの改善策をご提示します。
FAQ
ご相談を検討されている方から、 よくいただく質問をまとめました。
はい。何から考えればよいか分からない状態でも構いません。 現在気になっていることや、 これから実現したいことを伺いながら、 一緒に整理していきます。
ライフプランの作成からキャッシュフロー表による 将来のお金の確認、改善策のご提示まで無料です。 現在の状況やこれから実現したいことを整理し、 将来のお金を数字で確認したうえで、 必要に応じて改善の方向性まで一緒に考えます。
FPSでは、まずライフプランを通して、 お客様にとって必要な準備や改善策を整理することを 大切にしています。
ご相談の結果、保険の見直しや資産形成などについて 具体的な手続きやサポートをご希望された場合には、 FPSが取り扱うサービスをご案内することがあります。 その際に、提携する金融機関・保険会社等から 受け取る手数料がFPSの収益の一部となっています。
そのため、ライフプランの作成から 改善策のご提示までについて、 相談料をいただいていません。
いいえ。 ご相談や改善策のご提示を受けたからといって、 保険や金融商品等をご契約いただく必要はありません。 改善策をご確認いただき、 ご自身で必要だと判断された場合にのみ、 具体的な手続きやサポートについてご相談いただけます。
最初からすべての資料をそろえる必要はありません。 お手元にあれば、保険証券、住宅ローン資料、 資産状況や収入・支出が分かるものなどをご用意ください。 ライフプラン作成に必要な資料については、 ご相談の中でご案内します。
はい。 住宅購入、教育費、保険、資産形成、老後など、 ご家族で考えたい内容について一緒にご相談いただけます。 お一人でのご相談も可能です。
はい。 横浜市都筑区・センター北での対面相談のほか、 オンライン相談にも対応しています。 お申し込み時にご希望の方法をお知らせください。
はい。 住宅購入、教育費、保険、資産形成、老後、相続など、 一つのテーマからでもご相談いただけます。 ほかの内容にも影響する場合は、 必要な範囲でライフプラン全体とのつながりも確認します。
LIFE PLAN CONSULTATION
相談内容がまだまとまっていなくても構いません。 これから実現したいことと将来のお金を一緒に整理し、 ライフプランの作成から改善策のご提示まで無料で行います。
無料でライフプランを相談するセンター北での対面相談・オンライン相談に対応しています