資産形成
こどもNISAは2027年から！何に使える？払出しの制限と親のNISAとの違い
2027年から始まる「こどもNISA」。 子ども名義で年間60万円まで非課税投資ができる制度として注目されています。 ただ、教育費の準備に使おうと考えたとき、気になるのは「いくら投資できるか」だけではないはずです。 「中 […]
S&Pとは？S&P500とS&P100の違いをナイキ除外のニュースからやさしく解説
「ナイキがS&P100から外れた」というニュースを見て、 「S&P100って何？」 「S&P500とは違うの？」 「そもそもS&Pって何？」 と思った方もいるのではないでしょうか。 NIS […]
こどもNISAとは？2027年から何が変わる？教育費の準備にどう使うかFPが解説
「子どもでもNISAができるようになるの？」 「児童手当をNISAで運用して、大学費用を準備してもいい？」 子育て世帯にとって、気になる制度が2027年から始まります。 これまでNISAを利用できるのは18歳以上でしたが […]
子どもの教育費はいくら貯めればいい？児童手当を差し引いた必要額と貯め方をFPが解説
「子どもの教育費として、結局いくら貯めればいいの？」 子育て世帯にとって、大きな悩みの一つです。 教育費について調べると、「子ども一人に1,000万円以上かかる」といった大きな金額を目にすることがあります。 しかし、小学 […]
配当はもらうべき？再投資するべき？違いと考え方を整理する
配当は受け取るべきなのでしょうか？ 資産運用をしていると、 という選択肢が出てきます。 どちらも一般的な方法ですが、どちらを選ぶべきかは迷いやすいポイントでもあります。 まずは、それぞれがどういう仕組みなのかを整理してみ […]
年利5％で毎月1万円積立するといくらになる？複利の増え方をシミュレーションで確認
年利5％で積立するとどのように増えていくのでしょうか？ 資産運用の前提として、「年利5％」という数字を目にすることがあります。 ただ、 は、数字で確認する機会は多くありません。 ここでは、年利5％で毎月1万円を積み立てた […]
世界株式は右肩上がり？過去データから長期リターンの推移を整理する
世界株式は本当に増え続けているのでしょうか？ 資産運用の話で、 「世界株式は長期で右肩上がり」という表現を目にすることがあります。 ただ、 まで整理して見る機会は多くありません。 ここでは、世界株式の代表的な指数である👉 […]
資産運用のリスクとは？“損すること”ではない理由を整理する
リスクを取らない方がいいのでしょうか？ 資産運用の話で使われる「リスク」という言葉。 この言葉は一般的に、「損をする可能性」という意味で使われることが多いものです。 一方で、資産運用の場面では、少し違う意味で使われていま […]
将来の目標額から考える毎月の積立額
資産形成を始めるとき、 「毎月いくら積み立てればいいのか」 と迷うことがあります。 NISAなどで積立投資を始める人も増えていますが、毎月の投資額をなんとなく決めてしまうケースも少なくありません。 一つの考え方として、 […]
NISA貧乏とは何か｜資産形成と生活費のバランス
最近「NISA貧乏」という言葉が話題になることがあります。 新NISAが始まり、投資への関心が高まる一方で、積立投資を優先するあまり生活費が苦しくなる状態を指す言葉です。 国会でもこの言葉が取り上げられ、「投資が目的にな […]