資産形成
配当はもらうべき？再投資するべき？違いと考え方を整理する
配当は受け取るべきなのでしょうか？ 資産運用をしていると、 という選択肢が出てきます。 どちらも一般的な方法ですが、どちらを選ぶべきかは迷いやすいポイントでもあります。 まずは、それぞれがどういう仕組みなのかを整理してみ […]
年利5％で毎月1万円積立するといくらになる？複利の増え方をシミュレーションで確認
年利5％で積立するとどのように増えていくのでしょうか？ 資産運用の前提として、「年利5％」という数字を目にすることがあります。 ただ、 は、数字で確認する機会は多くありません。 ここでは、年利5％で毎月1万円を積み立てた […]
世界株式は右肩上がり？過去データから長期リターンの推移を整理する
世界株式は本当に増え続けているのでしょうか？ 資産運用の話で、 「世界株式は長期で右肩上がり」という表現を目にすることがあります。 ただ、 まで整理して見る機会は多くありません。 ここでは、世界株式の代表的な指数である👉 […]
資産運用のリスクとは？“損すること”ではない理由を整理する
リスクを取らない方がいいのでしょうか？ 資産運用の話で使われる「リスク」という言葉。 この言葉は一般的に、「損をする可能性」という意味で使われることが多いものです。 一方で、資産運用の場面では、少し違う意味で使われていま […]
将来の目標額から考える毎月の積立額
資産形成を始めるとき、 「毎月いくら積み立てればいいのか」 と迷うことがあります。 NISAなどで積立投資を始める人も増えていますが、毎月の投資額をなんとなく決めてしまうケースも少なくありません。 一つの考え方として、 […]
NISA貧乏とは何か｜資産形成と生活費のバランス
最近「NISA貧乏」という言葉が話題になることがあります。 新NISAが始まり、投資への関心が高まる一方で、積立投資を優先するあまり生活費が苦しくなる状態を指す言葉です。 国会でもこの言葉が取り上げられ、「投資が目的にな […]
投資の予測は当たるのか？
「今は買い時ですか？」「この先、株価は下がりますか？」 よくいただく質問です。 結論から言えば、投資の予測は単発では当たることがあります。 しかし、継続的に当て続けることは極めて難しい。 なぜ予測は難しいのか 市場は、 […]
住宅ローンを組んだ人が、最初に考えるべき“老後資金”の話
住宅ローンを組むと、多くの方がまず考えるのは「目の前の返済をしっかりこなすこと」です。 もちろん、それは大切です。しかし今の時代、住宅ローンと老後資金は切り離して考えることができません。 金利・物価・退職金の前提が、少し […]
市場効率化説は本当に正しいのか？
資産運用の議論でよく登場するのが「市場効率化説」です。 インデックス運用が合理的だと言われる背景にも、この理論があります。 では、市場効率化説とは何なのでしょうか。そして、それは本当に正しいのでしょうか。 市場効率化説と […]
インデックスとアクティブ、どちらが正解か？
資産運用の相談でよくある質問があります。 「インデックスとアクティブ、どちらがいいのでしょうか？」 この問いはシンプルに見えて、実は非常に奥が深いものです。 結論から言えば、どちらか一方が絶対に正解というわけではありませ […]