01
LIFE PLAN
ライフプラン・将来設計
今後の収入や支出、教育費、住宅費、老後資金などを確認し、 将来のお金の流れと準備の優先順位を整理します。
このようなご相談
- 将来のお金に漠然とした不安がある
- 教育費と老後資金を両立できるか知りたい
- 今後どのくらい貯蓄すればよいか知りたい
- 収入や働き方が変わる予定がある
整理する内容
- 今後の収入・支出の見通し
- 住宅費・教育費・老後資金の関係
- 貯蓄や資産形成の目安
- 今後取り組むことの優先順位
SERVICES
FPSに相談できること
住宅購入、保険、資産形成、老後、相続など、 将来のお金に関することを全体から整理します。
相談内容が一つに決まっていなくても構いません。 複数の悩みが重なっている場合も、それぞれの関係を確認しながら、 何から考えるべきかを一緒に整理します。
HOW WE HELP
一つのテーマだけでなく、全体を見て考えます
住宅を購入すれば、毎月の返済だけでなく、 教育費や資産形成、老後資金にも影響します。
保険や運用について考える場合も、 その方法だけを見るのではなく、生活全体とのバランスを確認します。
FPSでは、商品や方法を先に決めるのではなく、
現在の状況と将来の希望を確認し、
納得して判断できる状態をつくります。
CONSULTATION MENU
主なご相談内容
02
HOME & MORTGAGE
住宅購入・住宅ローン
借りられる金額ではなく、購入後も無理なく生活を続けられるかを確認し、 住宅予算や返済計画を整理します。
このようなご相談
- 購入してよい住宅価格を知りたい
- 頭金をどのくらい用意すべきか迷っている
- 変動金利と固定金利で迷っている
- 住宅購入後の教育費や老後が心配
整理する内容
- 無理のない住宅購入予算
- 毎月返済額と将来収支への影響
- 金利タイプや返済期間の考え方
- 住宅購入後に残すべき資金
03
INSURANCE
保険・保障の整理
現在の保障内容や保険料を確認し、 必要な保障、不足している部分、重複している部分を整理します。
このようなご相談
- 現在の保険が自分に合っているか知りたい
- 保険料を払いすぎていないか確認したい
- 住宅購入や出産を機に保障を見直したい
- 医療・がん・死亡保障の優先順位を知りたい
整理する内容
- 現在加入している保障内容
- 公的保障で補える範囲
- 必要保障額と保障期間
- 継続・変更・解約を含めた選択肢
04
ASSET BUILDING
資産形成・NISA・老後資金
資産形成の目的、期間、金額、リスクへの考え方を確認し、 無理なく続けられる準備方法を整理します。
このようなご相談
- NISAを始めたいが方法が分からない
- 毎月いくら積み立てるべきか知りたい
- 貯蓄と運用の配分で迷っている
- 老後資金が足りるか確認したい
整理する内容
- 資産形成の目的と目標金額
- 運用期間とリスクの考え方
- 生活予備資金と運用資金の配分
- 長く続けるための積立計画
05
INHERITANCE
相続・資産承継
ご家族や保有資産の状況、今後の希望を確認し、 相続が発生する前に整理しておきたいことを明確にします。
このようなご相談
- 相続について何から始めるべきか知りたい
- 家族に資産をどのように残すか考えたい
- 不動産や金融資産が複数ある
- 遺言や生命保険の活用を検討したい
整理する内容
- 家族関係と保有資産の確認
- 相続時に起こり得る課題
- 生前に準備できること
- 専門家への相談が必要な内容
FIRST CONSULTATION
初回相談の進め方
初回相談の時点で、相談内容や資料がすべてそろっている必要はありません。 現在気になっていることからお話しください。
STEP 01
現在の状況を確認
ご相談のきっかけや、現在気になっていることを伺います。
STEP 02
課題と選択肢を整理
何を先に考えるべきか、考えられる方法を整理します。
STEP 03
今後の進め方を確認
今すぐ行うことと、今後考えることを分けます。
PREPARATION
初回相談でご用意いただくもの
資料がなくても相談できます
初回相談では、ご相談内容を整理することを中心に進めます。 手元に資料がない場合も、そのままお申し込みください。
お手元にあれば役立つもの
- 保険証券や保障内容が分かるもの
- 住宅ローンや物件に関する資料
- 預貯金・投資資産の概要
- 年金定期便や退職金資料
- 家族構成や今後の予定が分かるもの
MONTHLY CONSULTATION
毎月第3土曜日・センター北FP個別相談会
初回60分無料・完全予約制です。 第3土曜日以外の日程やオンライン相談も受け付けています。
どの相談に当てはまるか
分からなくても構いません。
現在気になっていることを伺いながら、 何から整理すればよいか一緒に確認します。
初回60分無料相談を申し込むセンター北での対面相談・オンライン相談に対応しています