勧誘方針

当社は、金融商品の販売・勧誘にあたり、各種法令等を遵守するとともに、お客様一人ひとりの立場に立った誠実かつ公正な業務運営を行うことを基本方針としています。 お客様のプライバシーを尊重し、その意思を十分に確認したうえで、金融商品の専門家として最善のサービスを提供できるよう、常に知識・能力の向上に努めます。

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法令等の遵守

  1. 金融商品の販売・勧誘にあたっては、関連する法令、業界ルール、会社の方針・規程・手続き等(以下「法令等」といいます)を遵守することを最優先とします。
  2. 法令等遵守のための教育・指導を継続的に行い、社内のコンプライアンス体制の強化に努めます。
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最適な商品の提案

  1. お客様の加入目的、収入・資産状況、ご家族構成等を十分に踏まえ、お客様のニーズに沿った適切な商品をご提案するとともに、お客様間の公平性に配慮した業務運営を行います。
  2. 外貨建て保険、変額年金保険等のリスク性商品を取り扱う場合には、お客様の投資経験、年齢、知識、財産および収入の状況等を十分に考慮し、適合性を重視した商品提案に努めます。
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適切な勧誘

  1. お客様の生活や業務に支障をきたすことのないよう、勧誘を行う時間帯や方法について十分に配慮します。
  2. 威圧的な態度や不安を与える言動などにより、お客様を困惑させるような勧誘行為は一切行いません。
  3. 生命保険、損害保険その他の金融商品については、商品内容および引受会社等を明確に区別し、誤解を招くことのないよう説明します。
  4. 対面以外の方法による案内・販売を行う場合においても、説明方法を工夫し、お客様に十分ご理解いただけるよう努めます。
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重要事項等の説明

  1. ご契約内容および重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「注意喚起情報」「契約概要」等の書面を交付し、お客様が十分に理解されたうえでご判断いただけるよう努めます。
  2. 商品内容や説明方法に関する研修・勉強会を継続的に実施し、お客様に適切な説明ができる体制の維持・向上に努めます。
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顧客情報の保護

お客様の個人情報については、業務上必要な範囲でのみ取得・利用し、適切な安全管理措置を講じることで、厳重かつ適正に管理します。

反社会的勢力に対する基本方針

当社は、反社会的勢力排除に向けた社会的責任を十分に認識し、業務の適切性および健全性を確保するため、 以下のとおり「反社会的勢力への対応に係る基本方針」を定めます。

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組織としての対応

反社会的勢力からの不当要求に対しては、担当者や特定の部署だけに任せることなく、 組織全体として対応します。また、不当要求に対応する役職員の安全を最優先に確保します。

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外部専門機関との連携

反社会的勢力による不当要求に備え、平素より警察、弁護士等の外部専門機関と 緊密な連携関係を構築します。

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取引を含めた一切の関係遮断

反社会的勢力とは、取引関係を含めて一切の関係を遮断します。 また、反社会的勢力による不当要求は断固として拒絶します。

4

有事における民事と刑事の法的対応

反社会的勢力による不当要求に対しては、民事および刑事の両面から 法的対応を行います。

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裏取引や資金提供の禁止

反社会的勢力の不当要求が、事業活動上または役職員の不祥事を理由とする場合であっても、 事案を隠ぺいするための裏取引は一切行いません。 また、反社会的勢力への資金提供は、絶対に行いません。