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F.P.Sブログ

2022/10/13

NISAの新制度/非課税対象と非課税枠

2024年から新しいNISAの制度が始まりますね。

 

より多くの方々に長期・積立・分散投資を行ってもらうのが目的のようですが

2階建ての制度になるという事で、これから始めようという方にはわかりづらく

なってよりとっつきにくいものになってしまうのではないかと心配です。

 

今回はどう変わるか要点をまとめてみたいと思います。

 

現行の非課税枠は?

 

現行のNISAは120万円の非課税枠です。

 

新制度の非課税枠は?

 

新制度は1階部分が120万円

2階部分が240万円です。

1階120万円+2階240万円=360万円なので合計額では3倍になります。

 

1階部分と2階部分の違いとは?

 

2階部分を利用するために、1階部分を利用する必要があります。

 

1階部分は一定の投資信託が対象。

2階部分は一定の投資信託+株式等が対象。

 

ただ、過去にNISA口座を有していたなど投資経験がある方が上場株式のみ

購入する場合は1階を利用せずに2階部分のみを利用できます。

 

 

金融庁も推奨している長期・分散・積立投資をご検討の方はお気軽にお問合せ下さい。

 

 

 

 

 

 

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