資産運用をこれからお考えの方に短期・集中・一括運用と長期・分散・積立運用のメリット、デメリットを

米国株式インデックスを例にしてお伝えしていきたいとます。

 

前提条件

 

米国株価指数引用期間　2003年~2020年

積立期間　17年間

 

短期・集中・一括運用の場合

当初積立金額　10,000,000円

毎月　　　　　0円

累積投資金額　10,0０0,000円

最終資産残高　28,561,467円

 

メリット　　タイミングがあたれば大儲け

デメリット　タイミングを間違えると大損

投資家心理　ドキドキ

効率性　〇

安心感　×

成功の確率　△

 

長期・分散・積立運用の場合

当初積立金額　０万円

毎月　　　　　50,000円

累積投資金額　10,020,000円

最終資産残高　22,516,798円

 

メリット　　短期的な下落は大歓迎

　　　　　　長期的に上昇すれば成功

デメリット　投資効率は低い

投資家心理　嵐の日でも枕を高くして寝れる

効率性　△

安心感　〇

成功の確率　〇

 

上記をみてどう思われますか？

短期・集中・一括運用の方が、最終資産残高が約600万円多いので短期・集中・一括運用の方が良いと

思われる方が多いのかもしれません。

 

 

 

しかしこの対象期間の中にリーマンショックがありました。

その際に一括で購入した方が売却した場合、-400万円になります。

ちなみにリーマンショックは1年で55%下落しています。

 

結果がわかっている現在はその時に売るなんて考えられないかもしれませんが、日々、資産が減少していく場合

投資家心理として売却をしてしまうのはしょうがないことです・・・

 

老後の資金として運用を考える場合、どちらがいいでしょうか？

 

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